2008, creciente crisis en Estados
Unidos, menor cantidad de personas en el mercado que quisieran invertir su
dinero y por el contrario, gran número de inversores retirando su dinero de
bancos y otras empresas del sistema financiero. Bernard Madoff, el sabio de
Wallstreet se encuentra en un callejón sin salida y el FBI decide investigar
las razones por las cuales no se les devolvía el dinero a los “clientes” de
estos Hedge Funds. La gran pirámide se desploma, y el gran sabio es conocido
ahora como “el que estafó al universo”. De pronto todos los periódicos tienen
un nuevo foco ante el cual clavan la mirada.
El caso de la gran estafa
financiera y las personas afectadas que lo han perdido todo cubren los
titulares, ¿Cómo pasó desapercibida por tantos años?, es la pregunta que todos
se hacen. La respuesta es sencilla, exceso de confianza y poca regulación.
Debido al gran prestigio que se había ganado Madoff, nadie pensó siquiera
preguntarle cual era la fuente de los beneficios económicos que obtenían por
sus fondos de inversión y las reguladoras tampoco pensaron en hacerle un
seguimiento a los estados financieros de BMIS. Además, él decía usar una
estrategia de inversión conocida como Split Strike, esta consiste en comprar
acciones de grandes compañías y opciones de compra y venta de estos títulos,
según este procedimiento, se gana dinero en mercados en alza así como también
en mercados a la baja.
Sin embargo, lo que realmente
ocurría era que todos los fondos que ingresaban en BMIS no eran reinvertidos a
totalidad en títulos de las grandes compañías como había sido prometido sino
que solo una mínima parte se invertía y el resto se utilizaba para pagar a los
primeros inversionistas. Otro gran problema que surgió fue que no solamente se
captó clientes individuales, es decir personas ricas, ya que también sociedades
grandes como el grupo Santander quién puso alrededor de 3 mil millones de
dólares ingresó al sistema y esto generó que más personas fueran afectadas de
manera indirecta y sin tener conocimiento de esto.
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